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11月上市险企保费榜 | 九大上市险企1-11月保费2.67万亿增3.72% 短期疫情冲击影响代理人线下展业

每日经济新闻 2022-12-23 21:14:09

九家上市险企2022年1-11月保费收入均已出炉。2022年1-11月,九家上市险企实现保费收入2.67万亿元,同比增长3.72%。人身险分化,太保寿险11月保费同比增长23.33%;财险11月保费增长3.29%,众安在线11月保费18.44亿元,同比增长10.95%;保险股11月反弹27.91%,中国太平上涨45.59%。

每经记者 涂颖浩    每经实习记者 宋钦章    每经编辑 马子卿    

九家上市险企(含上市公司旗下保险公司,下同)2022年1-11月保费收入均已出炉。2022年1-11月,九家上市险企实现保费收入2.67万亿元,同比增长3.72%。

分板块看,1-11月人身险公司整体保费同比微涨,单月保费同比下降5.25%,平安、国寿延续下滑,受去年同期高基数影响,人保寿险11月保费同比下降68.87%。一位不具名券商分析师对《每日经济新闻》记者表示,“短期疫情冲击社会经济活动,代理人线下展业确实应该也受到了一定的影响,观察各家寿险公司开门红10-11月整体做的都很好,但是短期内会有一点压力。”

1-11月,上市财险整体保费同比增长9.9%,疫情影响新车销售下,车险保费短期增长乏力。但在上述分析师看来,疫情短期对车险的整体影响还是利好。东吴证券在近日发布的研报中亦表示,财险保费增速放缓主要系车险增速自然回落,非车保费同比增速转负。疫情持续散发冲击下,2022年四季度车险出险率预计仍将处于历史低位,随着优化疫情防控措施加速落地和感染高峰期的到来,预计2021年一季度出险率仍处于低位运行,财险业预计仍享受疫情短期相对红利。

11月保险股整体反弹27.91%,业内分析认为主要受益房地产预期改善,上市险企资产质量担忧减轻。从估值看,保险板块目前仍处于历史低位。

上市险企保费总览

九大险企1-11月总保费同比增长3.72%

2022年1-11月,九家上市险企或旗下保险公司合计实现保费收入26714.24亿元,同比增长3.72%,与1-10月保费增长4.05%相比,涨幅略有下降。

从具体公司看,2022年1-11月,众安在线保费同比增长15.49%,保费增长排名第一;中国太保同比增长8.65%,排名第二;中国人保同比增长7.57%,排名第三。从保费规模看,中国平安1-11月保费为7064.26亿元,中国人寿5914亿元,中国人保5713.78亿元。

1-11月人身险排行榜

平安、国寿、人保同比下降

11家人身险公司包括7家寿险公司(中国人寿、平安人寿、人保寿险、太保寿险、新华保险、太平人寿、国华人寿),2家健康险公司(平安健康险、人保健康险)、2家养老险公司(平安养老险、太平养老险)。2022年1-11月,11家人身险公司合计实现保费收入约17125.15亿元,同比增长0.55%。1-10月,该数据为同比增长0.86%。

具体看上述11家人身险公司数据,2022年1-11月,人保健康险以19.13%的保费增速排名第一,平安健康险保费增长17.49%排名第二、太平养老险保费增长15.97%排名第三。平安养老险保费同比下降14.49%在该榜单中继续垫底。

从几家大型寿险公司来看,1-11月保费增长明显分化。太保寿险、太平人寿、新华保险分别实现保费收入2144.92亿元、1443.65亿元、1567.51亿元,分别同比增长6.56%、2.69%、1.06%;中国人寿、平安寿险、人保寿险实现保费收入5914亿元、4061.49亿元、886.75,分别同比下降0.34%、2.53%、3.99%。

11月人身险排行榜

太保寿险单月保费同比增长23.33%

2022年11月,11家人身险公司合计实现保费收入801.62亿元,同比下降5.25%;环比下降12.25%。2022年10月,11家人身险公司合计实现保费同比增长0.38%。

由于险企在今年收官冲刺与明年开门红运作策略上的偏重点不同,导致各险企11月业绩延续分化,太保、太平保持较高增速,新华亦微增。具体而言,太保寿险11月保费116.66亿元,同比增长23.33%;太平人寿保费100.35亿元,同比增长20.45%;新华保险保费77.59亿元,同比增长0.31%。

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此外,平安、国寿仍下滑,中国人寿保费169亿元,同比下降9.14%;平安寿险保费243.52亿元,同比下降1.33%。值得一提的是,人保寿险保费26.67亿元,同比下降68.87%。

开源证券在报告中分析认为“主要系人保寿险2021年11月趸交64.3亿元、同比增长256.8%基数较高影响,2022年11月人身险板块趸交保费7.1亿元、同比减少89.0%,期交首年7.1亿元、同比增长10.7%,产品结构延续改善趋势。”。

11月人身险整体保费降幅较大,海通国际预计,寿险保费增速放缓,主要是由于进入四季度以来,各险企集中精力备战开门红,导致年末业务投入力度下降。

浙商证券在研报中表示,随着疫情防控政策优化,预计各地将陆续迎来感染高峰,这对代理人线下展业造成一定影响,但应该看到,当前居民对于防御性的金融需求相当旺盛,险企开门红主打的年金、增额终身寿等储蓄类产品契合当下客户需求,且险企内部积极筹备,投入较多资源,以及采用线上化的展业方式,将驱动开门红业绩超预期,尤其是更早启动开门红的险企,业绩边际改善将更受益。

1-11月财险排行榜

财险公司11月保费同比增长9.9%

纳入榜单中的6家财险公司包括平安财险、人保财险、太保财险、太平财险、众安在线、大地保险。2022年1-11月,6家财险公司合计实现保费收入9589.09亿元,同比增长9.9%。1-10月该数据为同比增长10.51%。

2022年1-11月,众安在线实现保费215.97亿元,同比增长15.49%,涨幅最大。龙头险企财险保费延续较快增长,太保财险、平安财险、人保财险“老三家”分别实现保费收入1563.79亿元、2697.89亿元、4426.77亿元,同比增长11.65%、10.88%、9.24%。此外,大地保险、太平财险分别实现保费收入422.77亿元、261.90亿元,分别同比增长6.69%、2.34%。

11月财险排行榜

太平财险同比下降4.92%

2022年11月,6家财险公司合计实现保费收入763.67亿元,同比增长3.29%,环比增长7.49%。2022年10月,6家财险公司保费同比增长9.09%。

除太平财险外,其他财险公司11月单月保费均实现正增长。从“老三家”单月保费来看,太保财险保费122.75亿元,同比增长6.52%;平安财险241.86亿元,同比增长6.33%;人保财险325.21亿元,同比增长0.36%。

浙商证券报告指出,受疫情影响,新车销售持续疲软,车险保费增长乏力,根据乘联会数据,11月乘用车零售销量下滑9.5%,为下半年来首次负增长。该券商同时指出,产险整体增速短期内有所回落,但伴随后续管控优化、经济修复,汽车销售将重回增长轨道,推动车险保费复苏,同时,各险企业务结构优化将带动盈利提升。

此外,众安在线11月保费18.44亿元,同比增长10.95%,但较10月51.5%的增幅大降。海通证券认为,主要是由于10月受低基数影响导致增速较高,并预计在2021年11-12月持续低基数影响下,公司保费收入或将维持较快增长。

保险股11月市值环比变动

市值增长5458.94亿元

二级市场上,11月九大公司市值2.5万亿元,较10月末市值上涨5458.94亿元。中国太平、众安在线两家在港上市公司反弹幅度最大,11月分别上涨45.59%和37.48%,A股上市的中国人寿11月上涨35.9%。

11月以来上市险企股价表现较佳,山西证券在报告中分析认为,一方面是因估值处于历史低位,另一方面由于房地产预期改善,上市险企资产质量担忧减轻。该券商认为上市险企负债端有望受益于储蓄险销售较好,保费规模逐步企稳,资产端有望持续改善。

《每日经济新闻》记者梳理11月上市保险公司保费数据发现,受疫情短期拖累负债端影响,财险增速有所放缓,寿险延续分化局面。多家券商在近期发布的报告中认为,鉴于保险股资产端与负债端均有改善,短期影响不改长期向好趋势。

开源证券亦在报告中指出,短期关注疫情对负债端拖累时间维度,不改资负两端企稳长期趋势稳增长政策及防疫“新十条”有望助力宏观经济企稳,利好保险资产和负债两端。近期10年期国债收益率升至2.9%附近,长端利率回升利好保险估值提升。保险负债端处于底部复苏阶段,开门红进展良好,预计2023年1季度寿险NBV增速转正,而防疫优化有望逐步提升代理人展业活力和业务需求。目前A股上市险企平均静态PEV0.55倍,距离近3年中枢仍有35%空间,整体估值仍位于较低水位,资负两端改善持续下继续看好保险板块机会。

封面图片来源:摄图网-401024982

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